2023年，襄汾万都村镇银行在上级监管部门和发起行的正确领导下，在地方党政和有关部门的大力支持下，牢固树立服务三农、小微企业和服务社区的市场定位，各项业务经营保持良好发展的态势，先后获得“市级、县级先进基层党组织”“第十二届全国十佳村镇银行”“2022年度全国百强村镇银行”“襄汾县妇女工作先进集体”“最美女职工阅读点”“助力粮食产业发展先进单位”称号等多项荣誉。

　　根据《商业银行信息披露办法》的规定以及上级有关文件、制度要求，现将我行2023年度信息披露如下：

　　一、基本情况

　　（一）中文名称：襄汾县万都村镇银行有限责任公司

　　简称：襄汾万都村镇银行

　　英文名称：Xiangfen County WanDu Village Bank

　　（二）法定代表人：杨志峰

　　（三）注册地址：襄汾县兴农路东侧

　　邮政编码：041500

　　联系电话：0357-5785009

　　（四）经营期限：2013年6月28至2025年6月27日

　　（五）注册资金：8000万元

　　（六）主要经营范围

　　本行经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行借记卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

　　（七）其他相关资料

　　襄汾县万都村镇银行有限责任公司（以下简称“本行”）是经国家金融监督管理总局临汾监管分局批准，由山西尧都农村商业银行股份有限公司发起，非金融机构企业法人和自然人共同出资设立的银行业金融机构。

　　（八）人员情况

　　2023年末，襄汾万都村镇银行在岗员工180名员工，其中男员工86人，占比48%，女员工94人，占比52%，研究生学历1人，本科学历95人。

　　（九）部门与分支机构设置

　　截至2023年末，襄汾万都村镇银行内设四部二室一中心。

　　序号机构名称营业地址联系电话

　　1襄汾万都村镇银行总行营业部襄汾县兴农路东侧0357-5783999

　　2襄汾万都村镇银行古城支行襄汾县古城镇中大街0357-5506777

　　3襄汾万都村镇银行新城支行襄汾县车站街国土资源局楼下0357-5500168

　　4襄汾万都村镇银行太平支行襄汾县汾城镇东坡村临夏线西侧0357-5785016

　　5襄汾万都村镇银行张礼支行邓庄镇令伯村邓庄卫生院张礼分院南侧0357-5500755

　　二、各项经营状况

　　（一）各项存款。2023年末，各项存款余额222001.02万元。

　　（二）各项贷款。2023年末，各项贷款余额达141170.06万元，其中涉农贷款余额141144.16万元，涉农贷款占各项贷款的99.98%。存贷比例63.59%。不良贷款率1.84%。

　　（三）各项收入。2023年度，实现各项收入15032.84万元。其中：贷款利息收入12231.02万元，占各项收入的82.42%；金融机构往来收入2593.79万元，占各项收入的17.48%。

　　（四）各项支出。2023年度，各项支出13315.26万元；其中利息支出7096.84万元，占各项支出的53.30%；业务及管理费用3808.15万元，占各项支出的28.60%；税金及附件66.64万元，占各项支出的0.50%。

　　（五）股权结构及资本充足率情况。2023年末，实收资本余额为8000万元。股东共49名，自然人股东8名，法人股东3名，职工股东38名。按入股对象来看，法人股余额4590万元，占比57.38%，自然人股余额2050万元，占比25.62%，职工股余额为1280万元，占比17%。资本充足率为11.05%。

　　（六）利润分配。2023年度实现利润总额1717.58万元。经股东会讨论审议后，按照注册资本的9%进行分红。

　　三、公司治理情况

　　本行遵照《中国银监会办公厅关于加强村镇银行公司治理的指导意见》（银监办发〔2014〕280号）《中国银保监会关于印发银行保险机构公司治理准则的通知》（银保监发〔2024〕14号）和公司章程，建立了以股东会、董事会、专职监事和高级经营管理层为主体的公司治理组织架构，股东会、董事会制定了议事规则和决策程序，能够据此召开定期会议和不定期的临时会议。

　　（一）年度内召开股东会情况

　　2023年全年召开股东会2次，会议在襄汾万都村镇银行二楼会议室按照法定程序召开，出席会议的股东为49人（包含委托代理人和视频参会人）。会议主要审议通过了：《襄汾县万都村镇银行有限责任公司2022年度董事会工作报告》《襄汾县万都村镇银行有限责任公司2022年度监事工作报告》等10项议案。

　　（二）董事会构成及其工作情况

　　襄汾万都村镇银行董事5名，分别为：杨志峰、赵霞、孙洪杰、苏中、贾建霞。2023年共计召开董事会会议6次，会议主要审议并通过了《襄汾县万都村镇银行有限责任公司2022年财务决算方案》《襄汾县万都村镇银行有限责任公司2023年度财务预算方案》等14项议案。

　　（三）董事会下设委员会构成及其工作情况

　　襄汾万都村镇银行董事会下设董事会提名与薪酬委员会、发展战略规划委员会等九个委员会，各专门委员会按照相应的工作制度开展工作。

　　（四）监事构成及其工作情况

　　监事1名，为王华峰。能严格按照相关法律法规以及本行公司章程履行职责，对董事会和高级管理层的履职行为和尽职情况进行监督，对本行经营决策、风险管理和内部控制进行监督检查和督促整改，并定期向股东会报告，起到了对董事会及经营层的有效监督和制衡的作用。

　　（五）高级管理层成员构成及其基本情况。

　　本行实行董事会领导下的行长负责制，行长为苏中，副行长为贾建霞、梁宗杰。高级管理层执行股东会、董事会决议，认真执行年度计划，较好地完成了2023年度经营目标。

　　（六）高管薪酬管理办法执行情况

　　本行制定了《襄汾万都村镇银行高管人员薪酬管理办法》《襄汾万都村镇银行延期支付管理办法》等，并严格按照管理办法执行。高管人员薪酬依据本行年度经营管理考核结果计发，按月计发固定薪酬和预发绩效薪酬，年度进行统一核算发放，全年发放不超过考核得分挂钩后的年度薪酬。

　　（七）对本行公司治理的总体评价

　　本行已初步建立能够适应公司发展的治理结构和分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，具有一定的风险把控能力，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。

　　四、法人股东及最大十户自然人持股情况

　　（一）法人持股情况

　　股东名称持股数额（万元）持股比例（%）

　　山西尧都农村商业银行股份有限公司3000 37.5

　　杭州必达财务管理有限公司800 10

　　山西万盛源新能源集团有限责任公司790 9.875

　　（二）最大十户自然人股东持股情况

　　股东名称持股数额（万元）持股比例（%）

　　孙红800 10

　　柳贵福720 9

　　杨志峰325 4.0625

　　王雪150 1.875

　　苏中110 1.375

　　尉志华100 1.25

　　靳雪花100 1.25

　　畅记锁80 1

　　王华峰80 1

　　孙国华75 0.9375

　　五、支农支小业务开展情况

　　（一）“金融村官”浇灌三农致富花。2023年3月，县委组织部派驻第四批金融村官后，我行先后组织召开“金融村官”重点产业帮扶推进会，并将荀董村打造为“特色产业重点支持示范村”，召开“金融村官”专线工作培训会、基层干部再对接以及“金融村官”助农展销农产品等活动。

　　（二）“金融助理”架好社银“连心桥”。2023年9月，我行继续选派12名廉洁自律、道德高尚的同志担任县城12个社区的“金融助理”，100余名员工担任居民小区的“金融专员”，平均每个社区派驻8-12名专员组成“金融服务团队”专项服务社区金融工作，担任“金融助理”“金融专员”以来，充分发挥桥梁纽带作用，开展“中秋节”慰问活动、“九九重阳节”敬老活动、金融知识宣讲活动，搭建“支农助农”桥梁，帮助解决农产品滞销问题。

　　（三）“政银合作”提档升级再发力。深入推进与县行政审批局开展的“政银合作”，2023年9月份，“政银合作”提档升级，丰富了合作内容，共同推进了服务的便民化、主体化，共同打造了“政银合作便民服务中心”，优化了服务环境和服务流程。

　　（四）“金融服务站”特色服务聚人心。10个农村金融综合服务站立足村域特色和客群特点，深度挖掘百姓金融与非金融需求，开展金融知识讲座、爱心公益等各类活动550余次，为三农产品提供购销平台，为户外劳动者提供消暑服务，为留守老人、儿童送去关怀等，持续扩大着我行的影响力与认知度。

　　六、消费者权益保护工作情况

　　2023年，我行严格按照监管机构的监管文件要求，深入贯彻消费者权益保护的工作理念，积极开展了形式多样的金融消费者权益保护教育宣传活动，一是开展了“3·15国际消费者权益日”，严格按照监管部门有关安排部署，统一重点、统一主题、统一时间、统一行动，开展集中性教育宣传活动。二是开展了“金融消费者权益保护教育宣传月”活动，通过“进农村”“进企业”“进社区”“进校园”等现场宣教的方式，切实提升宣传工作水平。三是开展了“敬老月”活动，面向老年人群体，积极开展金融宣传教育，帮助老年客户正确认识和使用金融服务。

　　七、风险处置方面

　　我行充分认识各类风险面临挑战的严峻性，进一步完善全面风险管理体系。

　　（一）信用风险管理

　　一是将真实反映资产质量作为信贷风险管理的重中之重，提升贷款分类的准确度和精细度；二是提高不良贷款处置力度，根据不同的风险类别，制定一户一策压降计划，限期将各类不良贷款处置化解到位；三是贷款管理上严格贷款“三查”执行，做实贷前调查，强化贷后管理，跟踪关注贷款资金用途，严防贷款资金被挪用。

　　（二）操作风险管理

　　我行坚强有力防控操作风险，提升稳健发展能力。一是重点开展贷款审批、发放、贷后管理监督检查，对2023年所有新增贷款进行全面检查，掌握贷款质量，提高信贷管理水平。二是重点开展前台业务合规性监督检查，特别是现金库存、重要空白凭证、往来对账、大额存款，严查重处违规违纪行为。三是重点开展财务专项审计，特别是对资产、负债、损益的真实性、合法性、效益性进行审计监督，严格审查费用支出。四是持续开展员工行为排查、员工评议及要害岗位岗位审查，不断规范员工行为管理。

　　（三）流动性风险管理

　　一是明确流动性风险管理组织架构，将董事会、经营层、各部室、各支行职责在流动性管理办法中明确；二是完善流动性风险管理制度，定期开展流动性压力测试，加强资产负债管理和现金流管理，确保流动性指标满足监管要求，监测资金头寸，防止期限错配引发流动性风险；三是与发起行尧都农商银行签订流动性支持协议，明确了临时流动性便利额度和流动性兜底支持机制。

　　（四）市场风险管理

　　一是结合人民银行下发的指导意见，依规执行各期限存款利率，做好利息到期兑付工作；二是参照各时点LPR利率情况，依规进行利率加点，执行符合政策要求的贷款利率；三是将执行利率以年化利率形式进行披露。

　　（五）声誉风险管理

　　声誉风险是村镇银行经营发展的重大威胁之一，根据《银行保险机构声誉风险管理办法（试行）》（银保监发〔2021〕4号）及内控制度，我行不断加强舆情的监测和处置能力，建立健全声誉风险处置预案及重大事项报告制度，加强了全员对声誉风险事件的认识及防范声誉风险事件的重要性。

　　八、关联交易管理制度的执行情况以及关联交易情况

　　（一）基本情况

　　截至2023年12月31日，襄汾万都村镇银行股东共49户，股本总额8000万元。按照股东类型划分，法人股东3户，持股金额4590万元，占比57.38%；自然人股东46户，持股金额3410万元，占比42.62%，其中：非职工自然人股东8户，持股金额2050万元，职工自然人38户，持股金额1360万元。

　　（二）关联交易管理制度建设情况

　　我行制定有《襄汾万都村镇银行与内部人和股东关联交易管理办法》，并成立了董事会下设风险管理和关联交易控制委员会，根据议事规则开展重大关联交易审议，并经我行董事会批准；同时，严格落实关联交易审批制度、信息披露及报告制度。

　　（三）关联交易情况

　　本行关联交易主要是对本行内部人及其关联方和高级管理人员的贷款。本行在处理关联交易业务时，严格按照有关法律、法规以及本行的贷款程序和规定，操作方式，定价按照不优于对非关联方同类交易的条件办理，符合诚信、公允原则。

　　十、重要事项

　　（一）报告期内，襄汾万都村镇银行无分支机构筹建。

　　（二）报告期内，襄汾万都村镇银行未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项及案件。

　　（三）报告期内，襄汾万都村镇银行未发生重大案件，重大差错等情况。

　　（四）报告期内襄汾万都村镇银行各项业务合同履行情况正常，未发生重大合同纠纷。

　　（五）报告期内，襄汾万都村镇银行高管人员未收到监管部门和司法部门处罚。

　　十一、财务报告审计意见

　　本行2023年度财务审计报告经信永中和会计师事务所深圳分所按国内审计准则的规定进行了审计，注册会计师祝亚兰、张庆艳出具了标准无保留意见。

　　以上披露内容真实，报请中国金融监督管理总局属地监管部门批准。

　　襄汾万都村镇银行

　　2024年5月15日