2022年，襄汾万都村镇银行在上级监管部门和发起行的正确领导下，在地方党政和有关部门的大力支持下，牢固树立服务三农、小微企业和服务社区的市场定位，各项业务经营保持良好发展的态势，先后获得“先进基层党组织”、“第十一届全国十佳村镇银行”、“2021年度青年文明号”、“2021年度全国百强村镇银行”、“襄汾县妇女工作先进集体”称号等多项荣誉。

　　根据《商业银行信息披露办法》的规定以及上级有关文件、制度要求，现将我行2022年度信息披露如下：

　　一、基本情况

　　（一）中文名称：襄汾县万都村镇银行有限责任公司

　　简称：襄汾万都村镇银行

　　英文名称：Xiangfen County WanDu Village Bank

　　（二）法定代表人：杨志峰

　　（三）注册地址:襄汾县兴农路东侧

　　邮政编码：041500

　　联系电话：0357-5785009

　　（四）经营期限：2013年6月28至2025年6月27日

　　（五）注册资金:8000万元

　　（六）主要经营范围

　　本行经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行借记卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

　　（七）其他相关资料

　　襄汾县万都村镇银行有限责任公司（以下简称“本行”）是经临汾银保监分局批准，由山西尧都农村商业银行股份有限公司发起，非金融机构企业法人和自然人共同出资设立的银行业金融机构。

　　（八）人员情况

　　2022年末，襄汾万都村镇银行在岗员工186名员工，其中男员工90人，占比48%，女员工96人，占比51%，研究生学历2人，本科学历93人。

　　（九）部门与分支机构设置

　　截止2022年末，襄汾万都村镇银行内设四部二室，下设五个支行十个农村金融综合服务站。

　　二、各项经营状况

　　（一）各项存款。2022年末，各项存款余额达209870.85万元。

　　（二）各项贷款。2022年末，各项贷款余额达125020.87万元，其中涉农贷款余额124979.97万元，涉农贷款占各项贷款的99.98%。存贷比例59.57%。

　　（三）各项收入。2022年度，实现各项收入14348.56万元。其中：贷款利息收入11490.24万元，占各项收入的80.08%；金融机构往来收入2583.65万元，占各项收入的18.01%。

　　（四）各项费用。2022年度，各项支出12438.01万元；其中利息支出6209.18万元，占各项支出的49.92%；业务及管理费用4156.91万元，占各项支出的33.42%；营业税金支出70.86万元，占各项支出的0.57%。

　　（五）股权结构及资本充足率情况。2022年末，实收资本余额为8000万元。股东50名，其中：自然人股东8名，法人股东3名，职工股39名。按入股对象来看，法人股余额4590万元，占比57.375%，自然人股余额2130万元，占比26.625%，职工股余额为1280万元，占比16%。资本充足率为10.86%。

　　三、公司治理情况

　　本行遵照《村镇银行管理暂行规定》和公司章程，建立了以股东会、董事会、专职监事和经营管理层为主体的公司治理组织架构，股东会、董事会制定了议事规则和决策程序，能够据此召开定期会议和不定期的临时会议。

　　（一）年度内召开股东会情况

　　2022年全年召开股东会1次，会议在襄汾万都村镇银行二楼会议室按照法定程序召开，出席会议的股东为50人（包含委托代理人和视频参会人）。会议主要审议通过了《襄汾县万都村镇银行有限责任公司2021年度董事会工作报告》、

　　《襄汾县万都村镇银行有限责任公司2021年度监事工作报告》等8项议案。

　　（二）董事会构成及其工作情况

　　襄汾万都村镇银行董事5名，分别为：杨志峰、赵霞、孙洪杰、苏中、贾建霞。2022年共计召开董事会会议14次，会议主要审议通过了《全市农村中小银行机构2022年上半年监管通报的会议精神》等14项议案。

　　（三）董事会下设委员会构成及其工作情况

　　襄汾万都村镇银行董事会下设董事会提名与薪酬委员会、发展战略规划委员会等十个委员会，各专门委员会按照相应的工作制度开展工作。

　　（四）监事构成及其工作情况

　　监事1名，为王华峰。监事分别对各个时期董事会、经营班子的重大决策、执行政策的合规性、经营成果的真实性、信息披露内容的完整性、真实性等进行监督审议，起到了对董事会及经营层的有效监督和制衡的作用。

　　（五）高级管理层成员构成及其基本情况。

　　本行实行董事会领导下的行长负责制，行长为苏中，副行长为贾建霞、梁宗杰。高级管理层严格执行股东会、董事会决议，认真执行年度预算，较好地完成了年度经营目标。

　　（六）高管薪酬管理办法执行情况

　　本行制定了《襄汾万都村镇银行高管人员薪酬管理办法》、《襄汾万都村镇银行延期支付管理办法》等，并严格按照管理办法执行。高管人员薪酬依据本行年度经营管理考核结果计发，按月计发固定薪酬和预发绩效薪酬，年度进行统一核算发放，全年发放不超过考核得分挂钩后的年度薪酬。

　　（七）对本行公司治理的总体评价

　　本行已初步建立能够适应公司发展的治理结构和分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，具有一定的风险把控能力，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。

　　四、法人股东及最大十户自然人持股情况

　　（一）法人持股情况

　　（二）最大十户自然人股东持股情况

　　五、支农支小业务开展情况

　　1、支农支小情况

　　我行作为县域村镇银行，始终坚持“立足三农，扶持小微”的市场定位，扎根农村，坚定不移的做好支农支小工作，截止2022年12月31日，我行支小贷款余额5236户，金额59706.49万元，较年初增加655户，金额14775.77万元。

　　2、小微企业金融服务

　　2022年我行通过银政合作，在为小微企业提供信贷支持的同时，增加了营业执照办理、年审等服务工作，同时通过不断简化金融服务流程，缩短办贷周期，免收各类手续费等方式持续做好小微企业的金融服务工作。

　　六、消费者权益保护工作情况

　　2022年我行围绕辖内疫情防控工作要求，拟定《襄汾万都村镇银行2022年度消费者教育宣传工作计划》，大力开展线上教育宣传。一是“3·15国际消费者权益日”(教育宣传周)、9月“金融知识进万家”(宣传月)统一宣传活动,严格按照监管部门有关安排部署,统一重点、统一主题、统一时间,统一行动,开展集中性教育宣传活动。二是日常性金融知识宣传与教育工作情况，日常服务客户过程中，不断提高消费者教育宣传力度，提高金融消费者对金融违法违规行为的识别能力，指导其运用法律手段维护自身利益，切切实实保护金融消费者的合法权益。

　　七、风险处置方面

　　我行充分认识各类风险面临挑战的严峻性,进一步完善全面风险管理体系。

　　（一）信用风险管理

　　一是将真实反映资产质量作为信贷风险管理的重中之重，提升贷款分类的准确度和精细度；二是提高不良贷款处置力度，根据不同的风险类别，制定一户一策压降计划，限期将各类不良贷款处置化解到位；三是贷款管理上严格贷款“三查”执行，做实贷前调查，强化贷后管理，跟踪关注贷款资金用途，严防贷款资金被挪用。

　　（二）操作风险管理

　　我行坚强有力防控操作风险，提升稳健发展能力。一是重点开展贷款审批、发放、贷后管理监督检查，对2022年所有新增贷款进行全面检查，掌握贷款质量，提高信贷管理水平。二是重点开展前台业务合规性监督检查，特别是现金库存、重要空白凭证、往来对账、大额存款，严查重处违规违纪行为。三是重点开展财务专项审计，特别是对资产、负债、损益的真实性、合法性、效益性进行审计监督，严格审查费用支出。四是持续开展员工行为排查、员工评议及要害岗位岗位审查，不断规范员工行为管理。

　　（三）流动性风险管理

　　一是明确流动性风险管理组织架构，将董事会、经营层、各部室、各支行职责在流动性管理办法中明确；二是完善流动性风险管理制度，定期开展流动性压力测试，加强资产负债管理和现金流管理，确保流动性指标满足监管要求，监测资金头寸，防止期限错配引发流动性风险；三是与发起行尧都农商银行签订流动性支持协议，明确了临时流动性便利额度和流动性兜底支持机制。

　　（四）市场风险管理

　　一是结合人民银行下发的指导意见，依规执行各期限存款利率，做好利息到期兑付工作；二是参照各时点LPR利率情况，依规进行利率加点，执行符合政策要求的贷款利率；三是将执行利率以年化利率形式进行披露。

　　（五）声誉风险管理

　　声誉风险是村镇银行经营发展的重大威胁之一，根据《银行保险机构声誉风险管理办法》及内控制度，我行不断加强舆情的监测和处置能力，建立健全声誉风险处置预案及重大事项报告制度，加强了全员对声誉风险事件的认识及防范声誉风险事件的重要性。

　　八、关联交易管理制度的执行情况以及关联交易情况

　　（一）基本情况

　　截止2022年12月31日，襄汾万都村镇银行股东共50户，股本总额8000万元。按照股东类型划分，法人股东3户，持股金额4590万元，占比57.38%；自然人股东47户，持股金额3410万元，占比42.62%，其中：非职工自然人股东8户，持股金额2130万元，职工自然人39户，持股金额1280万元。

　　（二）关联交易管理制度建设情况

　　我行制定有《襄汾万都村镇银行与内部人和股东关联交易管理办法》，并成立了董事会下设风险管理和关联交易控制委员会，根据议事规则开展重大关联交易审议，并经我行董事会批准；同时，严格落实关联交易审批制度、信息披露及报告制度。

　　（三）关联交易情况

　　本行关联交易主要是对本行内部人及其关联方和高级管理人员的贷款。本行在处理关联交易业务时，严格按照有关法律、法规以及本行的贷款程序和规定，操作方式，定价按照不优于对非关联方同类交易的条件办理，符合诚信、公允原则。

　　九、重要事项

　　（一）报告期内，襄汾万都村镇银行无分支机构筹建。

　　（二）报告期内，襄汾万都村镇银行未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项及案件。

　　（三）报告期内，襄汾万都村镇银行未发生重大案件，重大差错等情况。

　　（四）报告期内，襄汾万都村镇银行各项业务合同履行情况正常，未发生重大合同纠纷。

　　十、财务报告审计意见

　　本行2022年度财务审计报告经信永中和会计师事务所深圳分所按国内审计准则的规定进行了审计，注册会计师彭建华、张庆艳出具了标准无保留意见。

　　以上披露内容真实，报请中国银行业监督管理委员会属地监管部门批准。

　　襄汾万都村镇银行

　　2023年4月15日