近日，尧都农商银行鼓楼东支行充分发挥柜面“第一道防线”作用，严格落实各项账户管控措施，堵截一起企图通过柜面转移涉诈资金的风险事件，成功拦截资金3万元，以实际行动切实守护人民群众资金安全。

　　10月16日，一位女士急匆匆走进鼓楼东支行营业大厅，要求支取银行卡上资金2.95万元。在业务办理过程中，该支行柜员对该女士进行客户身份识别，按要求询问取款用途。但客户却含糊不清、闪烁其辞，先后三次表述的取款用途都不一致且前后矛盾。观察到客户神情紧张，且身边始终跟随着一位全程佩戴口罩的女士，两人还不断拉拉扯扯。这一异常现象引起了临柜人员的警觉。

　　出于专业的敏锐度以及对客户资金的保护考虑，柜员立刻向当班副行长报告。按照“三必问”工作要求，该支行工作人员查看了该账户资金流水，发现当日从广东省向该账户转入5万元，该女士在ATM机支取2万元后到柜台支取剩余资金，存在“快进快出”的可疑特征。由于该女士无法回答出当日的交易对手及取现用途等相关信息，且行为举止可疑，工作人员判定其银行账户存疑，交易特征符合涉诈资金转移特征，便以资金来源不明委婉拒绝了该笔取现业务。次日，该账户被广州市公安局予以冻结。

　　近期，不法分子利用大额取现方式转移非法所得案例层出不穷。这起可疑资金柜面取现风险事件能在短时间内被识别并成功拦截，得益于尧都农商银行长期以来反诈工作的有效扎实开展，也充分彰显了员工高度的责任心与职业敏感度。

　　尧都农商银行提醒广大客户：非法出借银行账户的行为可能会构成帮助信息网络犯罪活动罪，将面临法律的制裁。公民要妥善保管好自己的银行卡等重要信息，切勿为了蝇头小利而参与违法犯罪活动。（陈萍）