中行臨汾侯馬支行成功堵截一起“圓夢工程 投資理財”電信詐騙案件
中行臨汾侯馬支行成功堵截一起“圓夢工程 投資理財”電信詐騙案件
近日，一名中年男性客戶來到中行臨汾侯馬支行營業部智能櫃台申請開立借記卡，該網點智能櫃台專員依規對其開展盡職調查。該名客戶姓閆，稱其開立賬戶用於投資理財。這一理由立即引起了智櫃專管員的警覺，本著對客戶資產負責的態度，智櫃專員與閆姓客戶進一步溝通，了解到他通過朋友介紹，手機掃碼下載了“圓夢雲聊”、“愛華團長”、“雲時代”等一系列投資APP。客戶心動於平台高額積分返現金的承諾，堅持要求開卡並與相關平台進行綁定。
智能櫃台專員張娟立即意識到該客戶已經落入詐騙陷阱，結合近期“平安中行”經典案例對客戶進行反詐宣講，為其普及相關反詐常識，並將客戶勸離。
約1小時后，該名閆姓客戶再次來到侯馬支行營業部，要求為其開立借記卡，且態度堅決。網點立即啟動反電信詐騙程序，由智櫃專員報告網點業務經理，並由業務經理聯系民警到場進行勸阻，為客戶講解電信網絡詐騙的顯著特征：一是犯罪分子利用高收益回報誘導客戶投資，實際上是詐騙客戶資金﹔二是正規投資平台均可通過軟件商城途徑下載，但上述應用程序僅通過二維碼識別﹔三是國家扶持項目會有正規文件通知，不會以“圓夢”為由騙取投資，承諾高息並以傳銷形式發展下線。在銀警共同努力下，該客戶最終放棄開卡，並聽取了建議。
近年來，人們參與理財投資意願強烈，然而網絡上充斥著各種虛假投資理財信息，稍不留神就會上當受騙。不法分子不僅以“高息”為誘餌引得客戶上鉤，還編造“國家扶持圓夢工程”的說辭博取客戶信任，導致客戶資金損失。因此，大家在業務辦理時，一定要提高警惕，認真審核客戶資金用途，開展多種形式的防范電信詐騙宣傳活動，提高群眾自覺抵制電信網絡詐騙的能力，為維護健康平安的社會金融環境貢獻力量。（黨婷）
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