中行洪洞賓陽支行精准攔截異地詐騙匯款，守護客戶資金安全
中行洪洞賓陽支行精准攔截異地詐騙匯款，守護客戶資金安全
近日，中國銀行洪洞賓陽支行憑借高度的警覺性和專業的業務處理能力，成功攔截了一起跨省異地詐騙匯款案件，有效保障了客戶的資金安全。
據悉，該行在日常業務處理中，接收到一筆來自甘肅省蘭州市某建設銀行的跨行來賬異常報文，金額為9000元。由於收款人賬戶存在特定限制，需進行人工審核入賬。在細致審查該筆交易時，該支行綜服經理與內控副行長敏銳地發現，此筆匯款為跨省異地交易，且收款人賬戶雖日常交易正常，但歷史記錄中存在凍結情況，這一異常情況立即引起了他們的警覺。
為確認資金來源及用途的合法性，該支行內控副行長迅速與蘭州市建設銀行取得聯系，並請求協助核實匯款人信息。經蘭州方面確認，匯款人李某表示其銀行卡已遺失，且近期並未進行過任何交易，同時發現賬戶資金異常減少，已准備報警處理。
面對這一緊急情況，中行洪洞賓陽支行立即啟動應急響應機制，迅速與上級行財務運營部及支付清算人員溝通，並嚴格按照相關程序，高效、准確地將該筆疑似詐騙資金全額退回至李某原賬戶，有效避免了客戶資金損失。
此次事件的成功處理，不僅體現了中國銀行洪洞賓陽支行員工嚴謹的工作態度和敏銳的風險意識，也彰顯了該支行在防范金融詐騙、保護客戶資金安全方面的專業能力和責任擔當。該行表示，將繼續加強內部風險管理，提升客戶服務質量，為構建安全、和諧的金融環境貢獻力量。（李青青）
山西日報、山西晚報、山西農民報、山西經濟日報、山西法制報、山西市場導報所有自採新聞（含圖片）獨家授權山西新聞網發布，未經允許不得轉載或鏡像﹔授權轉載務必注明來源，例："山西新聞網-山西日報 "。
凡本網未注明"來源：山西新聞網（或山西新聞網——XXX報）"的作品，均轉載自其它媒體，轉載目的在於傳遞更多信息，並不代表本網贊同其觀點和對其真實性負責。
