堯都農商銀行鼓樓東支行成功攔截一起異常櫃面取現風險事件
堯都農商銀行鼓樓東支行成功攔截一起異常櫃面取現風險事件
近日，堯都農商銀行鼓樓東支行充分發揮櫃面“第一道防線”作用，嚴格落實各項賬戶管控措施，堵截一起企圖通過櫃面轉移涉詐資金的風險事件，成功攔截資金3萬元，以實際行動切實守護人民群眾資金安全。
10月16日，一位女士急匆匆走進鼓樓東支行營業大廳，要求支取銀行卡上資金2.95萬元。在業務辦理過程中，該支行櫃員對該女士進行客戶身份識別，按要求詢問取款用途。但客戶卻含糊不清、閃爍其辭，先后三次表述的取款用途都不一致且前后矛盾。觀察到客戶神情緊張，且身邊始終跟隨著一位全程佩戴口罩的女士，兩人還不斷拉拉扯扯。這一異常現象引起了臨櫃人員的警覺。
出於專業的敏銳度以及對客戶資金的保護考慮，櫃員立刻向當班副行長報告。按照“三必問”工作要求，該支行工作人員查看了該賬戶資金流水，發現當日從廣東省向該賬戶轉入5萬元，該女士在ATM機支取2萬元后到櫃台支取剩余資金，存在“快進快出”的可疑特征。由於該女士無法回答出當日的交易對手及取現用途等相關信息，且行為舉止可疑，工作人員判定其銀行賬戶存疑，交易特征符合涉詐資金轉移特征，便以資金來源不明委婉拒絕了該筆取現業務。次日，該賬戶被廣州市公安局予以凍結。
近期，不法分子利用大額取現方式轉移非法所得案例層出不窮。這起可疑資金櫃面取現風險事件能在短時間內被識別並成功攔截，得益於堯都農商銀行長期以來反詐工作的有效扎實開展，也充分彰顯了員工高度的責任心與職業敏感度。
堯都農商銀行提醒廣大客戶：非法出借銀行賬戶的行為可能會構成幫助信息網絡犯罪活動罪，將面臨法律的制裁。公民要妥善保管好自己的銀行卡等重要信息，切勿為了蠅頭小利而參與違法犯罪活動。（陳萍）
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