堯都農商銀行：匯聚五方合力，成功斬斷詐騙“黑手”
堯都農商銀行：匯聚五方合力，成功斬斷詐騙“黑手”
近日，堯都農商銀行解放東路支行營業廳內走進一對神色焦灼的中年夫婦，正當他們准備支取10萬元現金時，兩名反詐警官的身影已赫然出現……這個頗具電影張力的場景，正是一場驚心動魄的反詐阻擊戰的高潮，而這場反詐之戰，集結了五方力量，且缺一不可。
讓我們把時針撥回到兩日前的上午11時26分，看看到底發生了什麼？
兩天兩次，異常舉動初現端倪
這天，馬女士夫婦二人來到鼓樓東支行辦理信息維護業務，經辦櫃員按規定完成盡職調查。 次日中午12時53分，馬女士再次來到網點，辦理取現業務，工作人員嚴格執行“三必問”規定，了解資金的具體用途，然而面對詢問，這位自稱“給四川侄子轉賬”的客戶眼神躲閃，回答漏洞百出，無法提供親屬姓名、聯系方式及具體地址，種種異常行為也引起了工作人員的警覺。
十萬現金，鎖定疑點風險預警
工作人員調取賬戶明細發現，該筆10萬元資金系當日從某銀行新入賬資金。更可疑的是，當櫃員追問：“您侄子轉賬后為何立即取現？”時，馬女士夫婦言辭閃爍，且拒絕說明具體用途。這些特征完全符合運營管理部風險提示中“涉詐資金轉移”的預警標准。
“根據相關要求，您需要提前一天預約。”該支行婉拒了該筆業務，並向客戶詳細解釋可能涉及電信詐騙案件。然而工作人員注意到，該客戶並沒有打消這個念頭，並在交流時表露要出去其他網點取現的意向。
五方合力，詐騙黑手終被斬斷
客戶走后，該支行迅速啟動應急預案：聯系總行運營管理部報送風險賬戶信息，運營管理部經過風險排查后認為交易可疑並第一時間在全行工作群內下發風險提示﹔聯系該名客戶的賬戶開戶行——沁水農商銀行，協同實施非櫃面業務管控﹔聯系公安部門說明事件來龍去脈。
第二天，客戶果然轉戰轄內另一網點——解放東路支行試圖再次取款，該支行第一時間與總行運營管理部及公安部門聯系上報。隨后，通過比對資金流水，公安機關確認該賬戶與多起電詐案件存在關聯，並在銀行工作人員配合下，依法將二人帶離調查。至此，一筆10萬元的電信詐騙案件成功落下帷幕。
此次電詐案件的應對過程中，從最初發現異常的網點、到總行相關部門、相關兄弟行社、轄內其他網點再到公安機關，每一個環節都緊密配合，共同織就了這張反詐防護網，不同機構和崗位的工作人員，憑借他們的專業素養和責任感，共同構筑了這道安全籬笆。
“每筆異常交易背后，都可能關系著一個家庭的命運。”堯都農商銀行提醒每一位消費者要時刻保持警惕，增強自我保護意識，攜手共建一個更加安全、誠信的消費環境，讓詐騙無處遁形。（陳萍）
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