曲沃農商銀行：構建“四位一體”防控體系 筑牢反詐金融防線
曲沃農商銀行：構建“四位一體”防控體系 筑牢反詐金融防線
當前，電信網絡詐騙犯罪呈現專業化、鏈條化、隱蔽化特征，已成為危害群眾財產安全和社會穩定的突出問題。面對詐騙手法持續翻新、技術對抗不斷升級的嚴峻形勢，作為金融體系的重要一環和反詐“資金鏈”治理的關鍵節點，曲沃農商行將2025年打擊治理電信網絡詐騙列為重要政治任務與社會責任。今年以來，該行通過科技賦能、警銀協作、全民宣教等多元舉措，聚焦“制度－技術－協作－宣教”四個維度，構建起“四位一體”綜合防控體系，全方位落實反詐要求，全力守護人民群眾的“錢袋子”。
制度體系持續完善，夯實反詐根基。嚴格依據《全省農商行2025年電信網絡詐騙“資金鏈”精准治理工作方案》等政策指引，曲沃農商行制定內部實施細則，緊扣“精准治理”核心，嚴把開戶准入關、深挖存量排查關，切實減少涉案賬戶數量。2025年上半年，該行清理“一人多卡”長期不動賬戶490戶，累計清理達42218戶，從前端有效堵截風險﹔同時將反詐工作納入員工績效考核，壓實崗位責任，形成全員參與的責任閉環。
技術防控迭代升級，精准捕捉風險。依托省農商銀行“客戶風險監測平台”，曲沃農商行構建起“系統智能預警+人工精准排查”雙防線，實現可疑交易的實時捕捉與快速處置。上半年，平台通過智能預警觸發預警及阻斷交易53萬余條﹔經人工審核與多維度排查，對被阻斷賬戶解除風控或管控的累計2000余戶。5月新上線的“事件提報”環節，截至6月末已接收系統指派風險交易716條，通過每日逐條審核，進一步提升可疑賬戶監測精度。目前，平台已對3108個異常賬戶實施永久或動態管控，有效阻斷風險隱患。
警銀協作縱深推進，凝聚反詐合力。與縣公安部門建立常態化聯動機制，形成“信息互通、能力共建、行動協同”的反詐合力。信息互通：共享賬戶風險及資金鏈動態，櫃面發現可疑賬戶或客戶時，可即時聯動反詐中心，精准排查、堵截可疑資金﹔能力共建：聯合曲沃縣反詐中心開展專題培訓會，由反詐中心負責人剖析新型網絡投資詐騙手段，明確櫃面開戶、現金交易等環節的防范要點，提升員工風險識別能力﹔行動協同：積極配合公安機關開展涉案資金查詢、凍結、返還工作。2025年前兩季度，該行對192個受害人賬戶實施臨時性保護措施，管控11個涉案賬戶、凍結資金28.4萬元（其中3個賬戶提前於公安機關採取管控），成功攔截5起詐騙資金共計50.20萬元，兩次獲縣公安機關專函致謝。
宣傳教育全面覆蓋，筑牢思想防線。二季度，以“反詐是門必修課，筑牢防線守好責”為主題，通過網點陣地宣傳、“五進”宣傳、線上推廣等形式，開展“全民反詐在行動”集中宣傳，並參與縣政府“2025年防范非法金融活動宣傳月”活動，將反詐知識送到群眾身邊。活動期間，發放防范電信詐騙、養老詐騙、校園詐騙及人行反詐警示卡等宣傳單2000余份，觸達群眾5000余人﹔微信公眾號推送反電詐及消保知識27次，閱讀量約3000次﹔員工自創的抖音短視頻《守住錢袋子 護好幸福家》瀏覽量達5000余次。
上半年，曲沃農商行反詐工作成效顯著，但面對日益復雜的詐騙手段，仍需直面挑戰、持續發力。下一步，該行將繼續優化技術手段、強化跨部門協作，重點研判新型詐騙手法，擴大宣傳覆蓋面，讓防范意識深入人心，全力守護群眾的財產安全。（牛青武）
山西日報、山西晚報、山西農民報、山西經濟日報、山西法制報、山西市場導報所有自採新聞（含圖片）獨家授權山西新聞網發布，未經允許不得轉載或鏡像﹔授權轉載務必注明來源，例："山西新聞網-山西日報 "。
凡本網未注明"來源：山西新聞網（或山西新聞網——XXX報）"的作品，均轉載自其它媒體，轉載目的在於傳遞更多信息，並不代表本網贊同其觀點和對其真實性負責。
