中行臨汾市分行洪洞支行多舉並措優化賬戶服務
中行臨汾市分行洪洞支行多舉並措優化賬戶服務
為迎接國務院賬戶大督查，根據屬地監管機構要求及上級行通知，近日，中行臨汾市分行洪洞支行進一步做好優化小微企業銀行賬戶服務和風險防控工作，提升銀行賬戶管理質效，切實解決小微企業開戶難問題，多措並舉，切實免去了客戶開戶“前、中、后”后顧之憂。
一、優化銀行賬戶開戶流程
(一)採取差異化的客戶盡職調查方式。在“了解你的客戶”基礎上，遵循“風險為本”原則確定對小微企業客戶盡職調查的具體方式，不得“一刀切”要求客戶提供輔助証明材料，不得向客戶提出不合理或超出必要限度的身份核實要求。
(二)推行小微企業簡易開戶服務。中行臨汾洪洞支行根據規定審核小微企業開戶証明文件，對開戶用途合理且無明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的，予以開戶。根據小微企業需求可以提供簡易開戶服務，簡化輔助証明材料要求，加強后台數據核實，賬戶功能設置應當與客戶身份核實程度、賬戶風險等級相匹配。
(三)利用科技手段提升企業銀行賬戶服務水平。多渠道宣傳小微企業開戶預約服務電子渠道。同時，積極推動電子營業執照和電子簽章在銀行賬戶開立等環節的應用。
二、提升銀行開戶服務透明度
(一)公開開戶服務事項。由中行臨汾洪洞支行對公人員事前充分告知企業開戶所需材料、開戶流程、賬戶風險管理以及法律責任等，賬戶開立成功時明確告知企業開戶時間和開戶費用。
(二)公開開戶服務負面清單。深入梳理並排查與小微企業客戶身份識別無關或與評估賬戶潛在風險不相稱、不合理的業務辦理流程和服務行為。
(三)公開賬戶服務監督電話。明確賬戶服務投訴處理流程、責任部門和處理期限。由具有專業知識的業務人員負責賬戶業務咨詢，並加強業務培訓，統一答復口徑。
三、加強銀行賬戶風險防控能力
(一)持續開展涉案賬戶核查。中行臨汾洪洞支行制定賬戶核查制度，對新開賬戶及存量賬戶定期回檢，若發現可疑賬戶採取適當控制措施。
（二）加強賬戶宣傳。定期組織人員就小微企業開戶、收費等進行宣傳，對企業財務人員等重點人群重點宣傳依法開立和安全使用賬戶、優化賬戶服務措施和風險防控政策。
據悉，該支行將持續推進支付服務提質增效，做好服務實體經理發展和民生改善，在服務中小微企業發展上做出新貢獻，搶抓重要戰略機遇期，切實增強緊迫感使命感，切實提升金融服務實體緊經濟能力。（韓宏績）
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