中行臨汾堯都支行精准識別一起電信詐騙案例
中行臨汾堯都支行精准識別一起電信詐騙案例
近日，一名老年男性客戶來到中行臨汾堯都支行辦理匯款業務，匯款金額18萬元。該行綜服經理詢問匯款用途及是否認識對方時，客戶稱其付房款，但並不認識對方，而且對方收款賬戶為個人。這時綜服經理結合日常平安中行相關案例，意識到客戶有可能遭遇了電信詐騙。
該行綜服經理立刻將此情況上報，由該行運營內控副行長第一時間向客戶了解詳細情況：原來，客戶加入了一個“老撾磨丁經濟特區山西業主總群”，要在老撾購房，並且前期已繳納2萬元定金。在客戶與昵稱為“邊境投資顧問陳留勇”的微信聊天記錄中能夠看到對方向客戶提供的商品房認購協議書及繳納定金的收據，該購房協議為中文，但協議上加蓋的印章卻是看不懂的外文，收據為中文財務專用章，聊天記錄中還有房屋視頻，對方稱那是客戶所購買的房產。同時查看對方向客戶提供的委托收款証明上記載的內容為老撾××公司委托周×代收，收款賬號為個人賬戶。該行運營內控副行長隨即詢問客戶的子女是否對此知情，客戶卻明確表示不能讓兒女知道。
在溝通過程中，該客戶兩次接到對方打來的電話催客戶匯款，還引導客戶開通手機銀行，客戶讓該行運營內控副行長接聽了對方電話，對方稱此項目為一帶一路國家支持項目，讓我們銀行不要影響國家發展，該行運營內控副行長聽后更加懷疑客戶遭遇了詐騙，通過長時間的勸解，客戶還是執意要匯款。
為避免客戶的資金損失，該行撥打了110電話。十分鐘后，轄區派出所民警趕來，在警方的解釋和一再勸說下，最終制止了老人的行為，老人也意識到了問題的嚴重性，終止了匯款，並向該支行工作人員認真負責的態度表示感謝。（劉亞麗）
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